? 广州日报讯 (全媒体记者 王楚涵)克日，中国人民银行、国家金融监视治理总局、中国证监会联合宣布《金融机构客户尽职视察和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐(征求意见稿)》(以下简称《治理步伐》)，面向社会果真征求意见 。该征求意见稿已于8月4日起向社会果真征集意见，阻止日期为9月3日 。 据悉，制订《治理步伐》是落实反洗钱法和迎接国际评估的必定之举 。 记者注重到，《治理步伐》中作废了2022年版羁系规则中关于小我私家办理单笔5万元以上现金存取营业，需相识并挂号资金泉源或用途的硬性要求 。 《治理步伐》提到，政策性银行、商业银行、农村相助银行、农村信用相助社、村镇银行等金融机构和从事汇兑营业的机构，为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属生意、销售种种金融产品等一次性金融效劳且生意金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的营业时，应当开展客户尽职视察，并挂号客户身份基本信息，留存客户有用身份证件或者其他身份证实文件的复印件或者影印件 。 据相识，2022年1月宣布的《金融机构客户尽职视察和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》中明确划定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户身份，相识并挂号资金的泉源或者用途 。